📺 A ASCENSÃO E A QUEDA DO CREDIT SUISSE 🙄

 

O Credit Suisse está  desmoronando.

O sistema bancário suíço está sentindo a emoção.

Os principais investidores não estão dispostos a investir mais.

Bem-vindo a 2023.

Credit Suisse, reconhecido como a segunda maior instituição financeira da Suíça e o décimo sétimo maior credor de ativos na Europa, atraiu recentemente a atenção do mundo.

Nos últimos seis meses, a valorização do banco de 166 anos testemunhou um declínio espantoso de 65%, atingindo uma baixa sem precedentes.

Vamos mergulhar.

Em outubro passado, a empresa anunciou uma reestruturação radical depois de cortar milhares de empregos, incluindo a retração de seu banco de investimentos e a obtenção de US$ 4 bilhões em capital de investidores, incluindo o Saudi National Bank, o que faria deles proprietários de 10% da empresa e maior acionista.

Coincidentemente, a Autoridade de Investimento do Qatar tornou-se o segundo maior acionista do Credit Suisse.

É importante lembrar que o Credit Suisse enfrentou um retrocesso substancial em 2021, incorrendo numa perda de US$ 5,5 bilhões devido a sua conexão com o colapso da Archegos Capital Management.

Este único evento levou à obliteração dos lucros dos bancos de investimento em cinco anos, destacando o fracasso total e completo de suas práticas de gestão de risco.

No início desta semana, o banco revelou que as saídas, sem precedentes, de fundos de clientes no início de outubro não haviam sido recuperadas até este mês, mas haviam se estabilizado em níveis mais baixos.

O Credit Suisse viu saques de clientes, de mais de 110 bilhões de francos suíços, no quarto trimestre.

Além disso, o banco confirmou, em sua carta anual, que tinha que utilizar buffers de liquidez para lidar com as conseqüências desses saques e reconheceu que essas circunstâncias exacerbaram e podem continuar exacerbando os riscos de liquidez.

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Por que as pessoas começaram a entrar em pânico?

Na terça-feira, os executivos disseram que os relatórios financeiros do banco estavam sujeitos a fraquezas materiais nos processos de relatórios internos para 2022 e 2021, após anos mostrando práticas embaraçosas de gerenciamento de risco e promessas vazias.

É aqui que as coisas aparecem.

O chefe do Saudi National Bank (o maior acionista) optou por não investir mais no Credit Suisse devido aos regulamentos, provocando temores de liquidez junto com a instabilidade dos bancos europeus.

@zerohedge também relatou que o segundo maior acionista do banco, a Autoridade de Investimento do Qatar se recusou a comentar quando o medo começou.

Isto levou o Departamento do Tesouro dos EUA a dizer que estava monitorando de perto a situação do Credit Suisse.

A Suíça tem uma longa reputação de estabilidade, neutralidade e um papel histórico como paraíso fiscal desde meados do século 20, acrescentando uma camada de complexidade ao assunto.

Naturalmente, o Banco Nacional Suíço entrou como  anjo da guarda, acenando uma varinha mágica, ansioso para salvar o dia para mais banqueiros.

O que mais um banco central faria a não ser salvar ternamente uma instituição que se desmanchava após uma dança longa e constante com imprudência?

Credit Suisse disse que pediria emprestado até 50 bilhões de francos suíços (53,7 bilhões de dólares) ao banco central suíço.

Mais um socorro.

A Incompetência saca novamente um prêmio.

Mas o que acontece se isto não for suficiente?

Em março de 2022, o governo suíço indicou que queria estabelecer uma barreira de liquidez pública para que os bancos fornecessem dinheiro garantido pelo Estado caso um dos grandes bancos do país falhasse.

O backstop proposto permitiria que o Banco Nacional Suíço fornecesse fundos a qualquer banco sistemicamente importante no caso de uma falha na forma de um empréstimo garantido pelo Estado.

Entretanto, o banco central suíço registrou uma perda histórica de 132,5 bilhões de francos (US$ 141,54 bilhões), ecoando as habilidades imprudentes de gerenciamento de risco do Credit Suisse ao longo dos anos.

O apoio do Fed e do Banco Central Suíço às instituições financeiras ilustra o sistema falho de perdas socializadas e lucros privatizados na versão atual do capitalismo.

Esperar mais volatilidade e, infelizmente, mais apoio do governo no sistema financeiro.

🔥@selvaeaco⚡⚡

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